中国证券报记者11月7日从浦银理财获悉，由该公司自主发行并管理的理财产品规模已突破1.5万亿元，管理规模居行业前十，服务客户累计超1400万名。
能力先行，价值自成，这家成立了近四年的金融新锐，正以专业、务实的姿态，以能力驱动规模、专业奠定根基的模式，开辟出一条“先强后大”的发展之路。
启程：完备治理体系释放增长势能
浦银理财诞生于资管新规深化的关键期，是第23家开业的银行理财公司。2022年年底，成立不满一年的浦银理财遭遇了债市震荡。面对行业共性难题，后发如何变成优势？
他山之石，可以攻玉。浦银理财着手借鉴行业成熟的治理模式，逐步建立起成熟规范完善的公司治理体系，加强党的领导，推进公司治理现代化——从银行资管部门到独立法人，浦银理财实现了治理架构的转变，更经历了经营理念的彻底变革。
与上海开放包容、进取向上的城市特质相融，公司“迎川奔流、严爱共赢”的文化定位和责任担当、团结进取的文化环境为这支队伍提供了快速成长的沃土。从2023年下半年起，浦银理财迎来快速发展期，凭借稳定的产品表现和专业的服务陪伴站稳了脚跟，合作渠道数量快速增长。
2024年以来，公司管理的产品全部实现正收益，平稳的业绩表现持续吸引资金流入，经营效益显著提升。
定力：主动“降速”苦练内功
面对规模的快速攀升，浦银理财并没有被眼前的业绩冲昏头脑。
2024年8月起，公司主动提出“降速”。公司认为，相较规模增长，服务国家重点战略、加强对实体经济的支持以及产品期限结构的均衡健康，都更为重要。
基于对宏观市场的研判、对行业和产品的研究，浦银理财坚定启动转型，实施了旨在做好金融“五篇大文章”、服务上海“五个中心”建设、深耕浦发银行五大赛道的“三五专项”工程，不断深化科技金融客户经营体系，加大对新质生产力、科技金融、绿色金融、普惠金融等领域的投资。目前，公司“三五专项”工程相关资产投放已接近2000亿元。
同时，在产品创设和运作方面，浦银理财持续向长期限、封闭式产品倾斜，意在为客户取得长期回报的同时，进一步增强公司的市场竞争力和抗风险能力。截至2025年10月末，公司中长期限产品占比已较低点实现翻倍。
夯基：八大能力锻造核心引擎
2025年年初，浦银理财确定公司成立以来的第二个“三年规划”，在“能力先行”发展路径下，公司将抽象的资管能力具象化为八大支柱：市场化经营管理、一体化客户服务、多元化产品研发、专业化投资研究、全面化风险管理、数智化金融创新、敏捷化运营保障、科学化队伍建设。
作为一家肩负近800万名持仓客户信任与期待的资管机构，投研能力无疑是公司发展的核心之一，公司现有员工中，近半数配置于投研与交易岗位。
浦银理财以框架化、平台化为突破点，围绕“123+X”施工图不断深耕投研能力建设。其中，“1”指“北极星智能投研平台”， “2”指主观与量化双柱支撑，“3”指围绕债券池、策略池、股票池三库建设，贯通纵向策略择时与横向标的遴选，“X”指持续孵化各类Smart Beta策略，提升全市场多策略收益获取能力。
浦银理财始终顺应客户需求、把握市场机遇。今年，公司将“日、鑫、悦、益”产品货架焕新至2.0版本，实现了“功能+、债券+、项目+、权益+”策略的全面升级，并聚焦“主题、客群、区域”的特色增值，提供活钱管理、财富增值、收益进取、功能加载的全谱系产品工具。
在数智化金融创新能力建设方面，浦银理财全面启动了“智浦理财”项目，按照“线上化—数智化—生态化”发展蓝图，围绕运营、投研、风控、组合投资、交易等关键领域，推动智慧工程建设。目前，公司已上线“智浦魔方”工作台、“智浦研道”小程序等，数字AI大模型助理“智浦小鹿”荣获金融科技创新案例评选优秀案例。
以“百姓身边的靠谱理财”为品牌定位，浦银理财在加大集团内协同的基础上，不断拓展朋友圈和生态圈，三年间合作代销渠道拓展至28家，将产品推向更多客户群体，让更广泛的人群获得实实在在的理财收益，进一步体现银行理财的普惠性。
10月末，浦银理财首家异地投资者教育陪伴基地在宁波揭牌，这是浦银理财第三家开业并投入运营的实体投资者同行陪伴基地，基地集教育性、实践性、趣味互动性于一体，为大众提供寓教于乐的关怀和财商支持。
破局：低利率时代的多元资产策略攻坚战
作为资管机构，能力终需由产品表现验证。“真净值时代”已来临，客户尤为关注银行理财产品业绩基准能否实现。面对当前低利率、高波动的市场环境，浦银理财选择主动出击，以策略创新、多元资产配置打开局面。
据悉，浦银理财积极在多资产多策略研究上落子布局，以科创债、可转债、二级债基、公募REITS、黄金等更加丰富的资产及策略，应对市场变化和客户需求，并在内部设立“多元资产多策略试验田”，以孵化器的方式，在策略验证成熟后再适时置入理财产品，以保障投资安全、有效增厚收益。随着2025年权益市场回暖，浦银理财多款含权“固收+”理财产品表现出色，产品规模年内增幅近400%。
展望未来，浦银理财对银行理财在广谱投资领域的作为充满信心。发展从来不是一蹴而就，浦银理财相信，只要坚守代客理财初心，秉持“笃守诚信、创造卓越”核心价值观，坚持“先有能力、后有规模”的发展路径，浦银理财终将成长为值得信赖的一流资管机构，为促进金融“活水”与实体经济深度融合、服务国家战略和地区发展建设、助力客户实现多元价值，为实体经济发展、百姓美好生活提供更多“靠浦”的智慧和力量。
