4月17日，湖州吴兴农村商业银行股份有限公司（下称：吴兴农商行）因贷款管理不审慎、不良资产转让管理不到位等违法违规行为，被国家金融监督管理总局湖州监管分局处以罚款190万元，同时相关责任人朱某勇、陆某莉被给予警告处分。
值得一提的是，这已经是该行过去一年之内收到的第二张大额罚单。2025年8月，中国人民银行湖州市分行同样对该行开出一张百万元级别罚单。
罚单显示，因违反账户管理规定、人民币流通管理规定、信用信息采集与查询管理规定，以及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额或可疑交易报告等五项违规行为，吴兴农商行被处以警告并处191.4万元罚款。时任运营管理部总经理林某强因对违反账户管理规定负有责任，被另处警告及5万元罚款。
从行业整体情况来看，吴兴农商行的接连被罚并非个案。据企业预警通数据，2025年全年，国家金融监督管理总局、中国人民银行、国家外汇管理局及各地派出机构共对1094家银行金融机构开出6521张罚单，罚没总金额26.41亿元。其中，农商行罚单数量最多，达2147张。与此同时，“双罚制”下的“同步追责”已成为监管常态。在湖州吴兴农商行两笔罚单中，合计已有4名责任人被处以警告或罚款，正是这一趋势的直接体现。
在2025年全年的6521张罚单中，信贷业务违规最为突出，共涉及2873张罚单，占罚单总数的44.06%。反洗钱业务违规已成为第二大突出问题，共涉及1376张罚单。2025年1月1日起，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行，从内控制度、客户尽职调查、洗钱风险管理、可疑交易报告等方面对金融机构反洗钱义务进行了全面完善。
资料显示，湖州吴兴农商行成立于2005年7月，注册资本为9.84亿元。从业绩来看， 2025年初，该行存贷款总量已突破1000亿元。据企业预警通数据显示，该行2025年前三季度实现营业收入10.41亿元，同比下滑1.84%，利息净收入为8.78亿元，非利息收入为1.63亿元，净利润1.89亿元，同比下滑48.04%。总资产达628.17亿元,净资产为41.84亿元。
