近日，金牛资产管理研究中心发布2025年度理财公司“纯固收”投资能力综合排名，渤银理财以总分85.22分的优异成绩，在股份制银行理财子公司中位列榜首，展现出在收益获取、风险控制及产品管理等方面的领先实力。
榜单表现：三项核心指标稳居行业前列
本次评估覆盖市场上主要的26家理财公司，通过加权计算“收益率”“Omega比率”“索提诺比率”三大核心指标，全面衡量了各机构“纯固收”产品在收益获取与风险控制上的综合实力。渤银理财以总分85.22分，位列股份制银行理财子公司榜单榜首，三项指标得分分别为：收益率得分83.79分、Omega得分90.00分、索提诺得分83.29分，成为唯一三项指标均跻身行业前三的机构，展现出公司在实现收益、管理波动及控制下行风险等方面持续发挥均衡实力。
坚持“四化”投资理念，打造自身核心竞争力
渤银理财的突出表现，源于公司坚持“投资研究专业化、产品运作工业化、风险控制数智化、交易策略可量化”的投资理念，在固收理财产品投资管理上，构建以产品管理、组合管理、流动性管理与风险管理为代表的“四支柱管理体系”，通过在产品收益、业绩稳定和回撤控制上实现最佳动态平衡，不断提升纯固收理财产品的主动管理水平，持续为投资者创造稳健收益。
在产品管理方面，渤银理财建立了贯穿产品全生命周期的工业化运作机制。从创设之初，即为每只产品设定清晰、量化的“风险收益特征”标签，并以此为核心形成严格的资产配置指引与风险预算。通过系统化的每日监控与定期的业绩归因分析，持续追踪投资组合现实业绩与预设目标的偏离情况，形成“设计-执行-检视-优化”的管理闭环，确保产品风险收益特征稳定、策略不漂移，实现“所见即所得”的投资体验。在组合管理方面，围绕主流偏见体系和因子投资体系两大核心，着力打造以宏观研判、总量分析、资产配置、风险因子等多个维度动态结合的投研分析框架；执行层面应用风险平价、多因子利率信号等量化模型，科学分配各类资产权重并指导资产配置精准调整，动态优化资产和产品的适配度，分散风险、平抑波动，提升产品收益的稳健性与资产组合的可复制性。在流动性管理方面，依托一体化数据平台，动态整合负债现金流与资产现金流，进行多情景压力测试，构建分层次的“流动性资产储备池”，严格控制高流动性资产的比例与变现路径，在保障日常兑付与应对极端情况的前提下，为捕捉市场机会预留了灵活空间。在风险管理方面，公司打造了嵌入式、数智化的全面风控体系，将产品风险预算体现为久期、信用风险、集中度等关键指标，实现业务风险的事前实时拦截与事中动态监控，持续提升风险管理工作数智化水平。
渤银理财此次在权威榜单中的优异表现，既是其努力“成为最受信任、最佳体验的资产管理机构”战略目标的最佳实践，也是其不断强化投资研究、风险控制、产品管理等核心专业能力建设的有力证明。
