国寿安保货币市场基金
2020 年第 4 季度报告

2020 年 12 月 31 日

基金管理人：国寿安保基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司

报告送出日期：2021 年 1 月 22 日

§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021 年 01 月 21 日
复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2020 年 10 月 01 日起至 12 月 31 日止。

§2 基金产品概况

基金简称 国寿安保货币

场内简称 国寿货币

基金主代码 000505

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2014 年 1 月 20 日

报告期末基金份额总额 19,611,186,276.73 份

投资目标 在严格控制风险、保持较高流动性的基础上，力争为基金份额持
有人创造稳定的、高于业绩比较基准的投资回报。

投资策略 本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋
势、市场资金供求状况的基础上，分析和判断利率走势与收益率
曲线变化趋势，并综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风
险特征，对基金资产组合进行积极管理。

业绩比较基准 7 天通知存款利率（税后）

风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基
金的预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券
型基金。

基金管理人 国寿安保基金管理有限公司

基金托管人 中国工商银行股份有限公司

下属分级基金的基金简称 国寿安保货币 A 国寿安保货币 B 国寿安保货币 E

下属分级基金的交易代码 000505 000506 511970

报告期末下属分级基金的份 18,537,236,366.38 份 1,067,405,818.67 份 6,544,091.68 份
额总额

注：本基金 E 类份额面值为 100.00 元，此处已折算为 1.00 元。

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

主要财务指标 报告期（2020 年 10 月 1 日-2020 年 12 月 31 日）

国寿安保货币 A 国寿安保货币 B 国寿安保货币 E

1.本期已实现收益 97,115,294.60 8,332,599.51 37,467.13

2.本期利润 97,115,294.60 8,332,599.51 37,467.13

3.期末基金资产净值 18,537,236,366.38 1,067,405,818.67 6,544,091.68

注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

国寿安保货币 A

净值收益率标业绩比较基准 业绩比较基准

阶段 净值收益率① 准差② 收益率③ 收益率标准差 ①－③ ②－④

④

过去三个月 0.5768% 0.0014% 0.3393% 0.0000% 0.2375% 0.0014%

过去六个月 1.0078% 0.0015% 0.6787% 0.0000% 0.3291% 0.0015%

过去一年 2.0385% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 0.6885% 0.0021%

过去三年 7.8128% 0.0022% 4.0500% 0.0000% 3.7628% 0.0022%

过去五年 14.4523% 0.0022% 6.7500% 0.0000% 7.7023% 0.0022%

自基金合同 24.0874% 0.0038% 9.3797% 0.0000% 14.7077% 0.0038%
生效起至今

国寿安保货币 B

净值收益率标业绩比较基准 业绩比较基准

阶段 净值收益率① 准差② 收益率③ 收益率标准差 ①－③ ②－④

④

过去三个月 0.6373% 0.0014% 0.3393% 0.0000% 0.2980% 0.0014%

过去六个月 1.1297% 0.0015% 0.6787% 0.0000% 0.4510% 0.0015%

过去一年 2.2834% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 0.9334% 0.0021%

过去三年 8.5922% 0.0022% 4.0500% 0.0000% 4.5422% 0.0022%

过去五年 15.8335% 0.0023% 6.7500% 0.0000% 9.0835% 0.0023%

自基金合同 26.1737% 0.0038% 9.3797% 0.0000% 16.7940% 0.0038%
生效起至今

国寿安保货币 E

净值收益率标业绩比较基准 业绩比较基准

阶段 净值收益率① 准差② 收益率③ 收益率标准差 ①－③ ②－④

④

过去三个月 0.5767% 0.0014% 0.3393% 0.0000% 0.2374% 0.0014%

过去六个月 1.0078% 0.0015% 0.6787% 0.0000% 0.3291% 0.0015%

过去一年 2.0382% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 0.6882% 0.0021%

过去三年 6.4082% 0.0023% 4.0500% 0.0000% 2.3582% 0.0023%

自基金合同 11.……