招募说明书（更新）
富国安益货币市场基金招募说明书（更新）

（原富国收益宝货币市场基金）

（二0一八年第一号）

基金管理人：富国基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

招募说明书（更新）
重要提示

本基金的募集申请经中国证监会2014年3月10日【2014】268号文注册。本基金的基金合同于2014年5月26日生效。

本基金自2016年5月13日至2016年6月12日以通讯方式召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关于修改富国收益宝货币市场基金基金合同有关事项的议案》，对基金管理费率进行调整。上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日即2016年6月13日起生效，基金管理费自2016年6月14日起由0.27%年费率下调至0.14%年费率。

基金管理人经与基金托管人中国工商银行股份有限公司协商一致，并报中国证监会备案，自2017年4月13日起将基金名称由“富国收益宝货币市场基金”变更为“富国安益货币市场基金”，基金管理人已于2017年4月13日在中国证券报及公司网站发布相关公告。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机

招募说明书（更新）
构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止至2018年5月26日，基金投资组合报告和基金业绩表现截止至2018年3月31日（财务数据未经审计）。

招募说明书（更新）
目录

第一部分绪言...................................................................................................... 1
第二部分释义...................................................................................................... 2
第三部分基金管理人.......................................................................................... 7
第四部分基金托管人........................................................................................ 19
第五部分相关服务机构.................................................................................... 24
第六部分基金的募集........................................................................................ 26
第七部分基金合同的生效................................................................................ 28
第八部分基金份额的申购与赎回.................................................................... 30
第九部分基金的投资........................................................................................ 39
第十部分基金的业绩........................................................................................ 52
第十一部分基金的财产.................................................................................... 54
第十二部分基金资产的估值............................................................................ 55
第十三部分基金的收益与分配........................................................................ 59
第十四部分基金费用与税收............................................................................ 61
第十五部分基金的会计与审计........................................................................ 64
第十六部分基金的信息披露............................................................................ 65
第十七部分风险揭示........................................................................................ 71
第十八部分基金合同的变更、终止和基金财产的清算................................ 73
第十九部分基金合同的内容摘要.................................................................... 78
第二十部分基金托管协议的内容摘要............................................................ 94
第二十一部分对基金份额持有人的服务...................................................... 108
第二十二部分其他应披露事项......................................................................110

招募说明书（更新）

第二十三部分招募说明书存放及其查阅方式..............................................111
第二十四部分备查文件..................................................................................112

招募说明书（更新）
第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、……