中金消费升级股票型证券投资基金
2020 年第 4 季度报告

2020 年 12 月 31 日

基金管理人：中金基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

报告送出日期：2021 年 1 月 22 日

§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告中所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021 年 1 月 21 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2020 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。

§2 基金产品概况

基金简称 中金消费升级

基金主代码 001193

交易代码 001193

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2015 年 6 月 24 日

报告期末基金份额总额 116,229,425.27 份

本基金通过深入研究并积极投资消费升级相关的优
投资目标 质公司，在有效控制下行风险的前提下，力争实现基
金资产长期稳健增值。

基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和
证券市场发展趋势，评估市场的系统性风险和各类资
投资策略 产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、债
券等各类资产的比例，在保持总体风险水平相对稳定
的基础上，力争投资组合的稳定增值。

业绩比较基准 中证主要消费指数收益率×80%+中证全债指数收益
率×20%。

本基金属于股票型基金，其预期的风险和收益高于货
风险收益特征 币市场基金、债券基金、混合型基金，属于高预期风
险和高预期收益的证券投资基金。

基金管理人 中金基金管理有限公司

基金托管人 中国建设银行股份有限公司

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

主要财务指标 报告期（ 2020 年 10 月 1 日 － 2020 年 12 月 31 日 ）

1.本期已实现收益 7,935,846.14

2.本期利润 29,532,090.78

3.加权平均基金份额本期利润 0.3176

4.期末基金资产净值 185,300,895.55

5.期末基金份额净值 1.594

1.本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益；
2.本报告所列示的基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

净值增长率 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准

阶段 ① 标准差② 准收益率③ 收益率标准差 ①－③ ②－④
④

过去三个月 22.43% 1.04% 16.13% 1.16% 6.30% -0.12%

过去六个月 43.22% 1.34% 31.40% 1.35% 11.82% 0.01%

过去一年 84.49% 1.45% 54.86% 1.37% 29.63% 0.08%

过去三年 91.36% 1.38% 94.41% 1.37% -3.05% 0.01%

过去五年 58.13% 1.43% 181.73% 1.25% -123.60% 0.18%

自基金合同 59.40% 1.45% 144.50% 1.38% -85.10% 0.07%
生效起至今

3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

§4 管理人报告

4.1 基金经理（或基金经理小组）简介

姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业年限 说明

任职日期 离任日期

闫鑫女士，工程硕士。
曾任阳光资产管理股
份有限公司证券研究
闫鑫 本基金基 2020 年 9 月 - 5 年 部消费行业研究员，
金经理 7 日 2020 年 8 月加入中金
基金管理有限公司，
现任传统投资管理部
基金经理。

高懋女士，金融学硕
本基金基 2020 年 8 月 士。2016 年加入中金
高懋 金经理助 4 日 - 4 年 基金管理有限公司，
理 ……