兴银现金增利货币市场基金

2020 年第 4 季度报告

2020 年 12 月 31 日

基金管理人：兴银基金管理有限责任公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司

报告送出日期：2021 年 1 月 22 日

§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021 年 1 月 21 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2020 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。

§2 基金产品概况

基金简称 兴银现金增利

交易代码 001937

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2015 年 11 月 2 日

报告期末基金份额总额 16,845,883,358.62 份

在严格控制风险、保持较高流动性的基础上，力争
投资目标 为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的投资
收益。

本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币
政策变化趋势、市场资金供求状况的基础上，分析
投资策略 和判断利率走势与收益率曲线变化趋势，并综合考
虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，对
基金资产组合进行积极管理。

业绩比较基准 人民币活期存款利率（税后）。

风险收益特征 本基金属于货币市场基金，长期风险收益水平低于
股票型基金、混合型基金和债券型基金。

基金管理人 兴银基金管理有限责任公司

基金托管人 兴业银行股份有限公司

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

主要财务指标 报告期（ 2020 年 10 月 1 日 － 2020 年 12 月 31 日 ）

1．本期已实现收益 96,391,112.37

2．本期利润 96,391,112.37

3．期末基金资产净值 16,845,883,358.62

注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣 除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于 所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

净值收益 净值收益率 业绩比较基 业绩比较基准

阶段 率① 标准差② 准收益率③ 收益率标准差 ①-③ ②-④
④

过去三个月 0.6729% 0.0005% 0.0881% 0.0000% 0.5848% 0.0005%

过去六个月 1.2016% 0.0012% 0.1763% 0.0000% 1.0253% 0.0012%

过去一年 2.2034% 0.0015% 0.3510% 0.0000% 1.8524% 0.0015%

过去三年 8.7299% 0.0022% 1.0546% 0.0000% 7.6753% 0.0022%

过去五年 15.5258% 0.0023% 1.7642% 0.0000% 13.7616% 0.0023%

自基金合同 15.9558% 0.0023% 1.8227% 0.0000% 14.1331% 0.0023%
生效起至今

注：1、本基金成立于 2015 年 11 月 2 日；

2、比较基准=活期存款利率（税后），按“365 天/年”计算。

3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率 变动的比较

注：1、本基金成立于 2015 年 11 月 2 日；

2、比较基准=活期存款利率（税后），按“365 天/年”计算。

§4 管理人报告

4.1 基金经理（或基金经理小组）简介

任本基金的基金经理期限 证券从业年

姓名 职务 任职日期 离任日期 说明

限

硕士研究生，拥有 9 年
证券、基金行业工作经
验。曾任职于光大保德
2018年6月 信基金管理有限责任公
傅峤钰 基金经理 25 日 - 9 年 司、华融证券股份有限
公司，现任兴银基金管
理有限责任公司固定收
益部基金经理。自 2018
年 6 月起担任兴银货币

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