天弘裕利灵活配置混合型证券投资基金产品资料概要（更新）

编制日期：2021年1月22日
送出日期：2021年1月25日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况

基金简称 天弘裕利混合 基金代码 002388

基金简称 A 天弘裕利 A 基金代码 A 002388

基金简称 C 天弘裕利 C 基金代码 C 005997

基金管理人 天弘基金管理有限 基金托管人 中国邮政储蓄银行

公司 股份有限公司

基金合同生效日 2016 年 1 月 29 日

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金 2020 年 9 月 12 日

基金经理 1 张寓 基金经理的日期

证券从业日期 2010 年 7 月 12 日

开始担任本基金 2020 年 12 月 26 日

基金经理 2 彭玮 基金经理的日期

证券从业日期 2017 年 7 月 3 日

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有

人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金

其他 管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现

前述情形的，基金合同应当终止，并按照基金合同的约定程

序进行清算，且无需召开基金份额持有人大会。法律法规另

有规定时，从其规定。

注：本次更新产品资料概要主要更新了基金经理信息。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

本基金力求通过资产配置和灵活运用多种投资策略，把握市场

投资目标 机会，在严格控制风险的前提下获取高于业绩比较基准的投资

收益。

投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依

法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会

核准上市的股票）、债券等固定收益类金融工具（包括国债、
央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债
券、中期票据、中小企业私募债、可转换债券（含分离交易可
转债）、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款
等）、权证、股指期货及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律
法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例
为：本基金股票投资比例为基金资产的 0%-95%；投资于权证的
比例不超过基金资产净值的 3%；每个交易日日终在扣除股指期
货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政
府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付
金、存出保证金和应收申购款等。

本基金采取灵活资产配置，主动投资管理的投资模式。在投资
策略上，本基金从两个层次进行，首先是进行大类资产配置，
在一定程度上尽可能地降低证券市场的系统性风险，把握市场
波动中产生的投资机会；其次是采取自下而上的分析方法，从
主要投资策略 定量和定性两个方面，通过深入的基本面研究分析，精选具有
良好投资价值的个股和个券，构建股票组合和债券组合。主要
策略包括：资产配置策略、股票投资策略、债券等固定收益类
资产的投资策略、权证投资策略、股指期货等投资策略、资产
支持证券投资策略。

业绩比较基准 50%×沪深 300 指数收益率+50%×中证综合债指数收益率。

风险收益特征 本基金为混合型基金，其风险收益预期高于货币市场基金和债
券型基金，低于股票型基金。

注:详见《天弘裕利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）》第九部
分“基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

（三）自基金合同生效以来／最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：天弘裕利A2016年的净值增长率按照当年的实际存续期计算；天弘裕利C2018年的净值增长率按照当年的实际存续期计算。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

费用类型 金额（M） 一般费率 特定费率 备注

／持有期限（N）

M＜100万元 1.0% 0.1%

申购费（A 类） 100万元≤M＜200万元 0.8% 0.08%

200万元≤M＜500万元 0.4% 0.04%

M≥500万元 每笔1000元 每笔1000元

申购费（C类） 0

N＜7天 1.5%

赎回费（A 类） 7 天≤N＜30天 0.75%

30 天≤N＜180天 0.5%

N≥180天 0

N＜7天 1.5%

赎回费（C类） 7 天≤N＜30天 0.5%

N≥30 天 0

注：同一交易日投资人可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。

申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登
记等各项费用。养老金客户适用上述特定费率。
（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.6%

托管费 0.15%

销售服务费（C 类） 0.1%

其他费用 合同约定的其他费用，包括信息披露费

用、会计师费、律师费、诉讼费等。

注:本基金交易证券、基金等产生的……