泓德泓汇灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

编制日期：2021年01月25日

送出日期：2021年01月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 泓德泓汇混合 基金代码 002563

基金管理人 泓德基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司

基金合同生效日 2016年11月16日 上市交易所及上市日 暂未上市

期

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

蔡丞丰 2017-12-19 2009-07-02

于浩成 2021-01-21 2015-07-06

注：《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金
资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日
出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与
其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

（请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况）

投资目标 本基金通过对不同资产类别的动态配置以及个券精选，在严格控制风险
的基础上，力争实现基金资产的长期稳健增值。

本基金的投资范围包括国内依法发行上市交易的股票（包括中小板、创
业板及其他经中国证监会准予投资的股票）、债券（包括国债、金融债、企业
债、公司债、央行票据、次级债、可转换债券、可交换债券、中小企业私募债
等）、银行存款（包括通知存款、定期存款、协议存款等）、大额存单、同业
存单、权证、资产支持证券、股指期货、国债期货、货币市场工具以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规
投资范围 定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%－95%；每个交
易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的
现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值
的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金将定期对宏观经济形势、调控政策动态市场面等多个角度进行综
主要投资策略 合分析，结合市场估值区域比较等因素，确定相应安全约束边际，并据此在基
金合同规定的范围内对大类资产的配置比例进行适度调整。本基金通过自上而

下及自下而上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选其中安全边际较高的个
股构建投资组合：自上而下地分析行业的增长前景、行业结构、商业模式、竞
争要素等分析把握其投资机会；自下而上地评判企业的产品、核心竞争力、管
理层、治理结构等，并结合企业基本面和估值水平进行综合的研判，严选安全
边际较高的个股，力争实现组合的绝对收益。本基金债券投资采取适当的久期
策略、信用策略和时机策略，以及可转换债券投资策略相结合的方法。本基金
主要利用可转换债券独特的风险收益特征，降低风险，增厚收益。本基金本着
谨慎原则，从风险管理角度出发，适度参与国债期货投资。

业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%＋中证综合债券指数收益率×45%+银行活期存
款利率(税后)×5%

风险收益特征 本基金为混合型基金，属于较高风险、较高收益的品种，其长期风险与
收益特征低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

0万≤M<100万 1.50%

申购费（前 100万≤M<300万 1.00%

收费） 300万≤M<500万 0.30%

500万≤M 1000.00元/笔

0天≤N<7天 1.50%

7天≤N<30天 0.75%

赎回费 30天≤N<365天 0.50%

365天≤N<730天 0.30%

730天≤N 0.00%

注：养老金客户通过本公司直销柜台申购本基金时，如根据申购金额采取比例费率的，
则适用申购费率为上表列示申购费率的10%；如单笔申购收取固定申购费的，则按上表列示
申购费率执行。详见本基金《招募说明书》。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.50%

托管费 0.20%

销售服务费 0.00%

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资于本基金的主要风险包括：

1、市场风险

（1）股票投资风险主要包括：

1）国家货币政策、财政政策、产业政策等的变化对证券市场产生一定的影响，导致市
场价格水平波动的风险。2）宏观经济运行周期性波动，对股票市场的收益水平产生影响的
风险。3）上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会
导致公司盈利发生变化，从而导致股票价格变动的风险。

（2）债券投资风险主要包括：1）信用风险；2）利率风险；3）收益率曲线风险；4）
利差风险；5）市场供需风险；6）购买力风险。

2、流动性风险

3、操作或技术风险

4、政策风险

5、股指期货风险

6、国债期货风险

7、中小企业私募债投资风险

8、其……