国泰江源优势精选灵活配置混合型证券投资基金（国泰江源优势精选灵活配置混合A）基金产品资料概要更
新

编制日期：2021年1月21日
送出日期：2021年1月25日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况

基金简称 国泰江源优势精选灵活 基金代码 005730

配置混合

下属基金简称 国泰江源优势精选灵活 下属基金代码 005730

配置混合 A

基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司
基金合同生效日 2018-03-19

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金 2019-06-14

基金经理 郑有为 基金经理的日期

证券从业日期 2011-02-01

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满
200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定
其他 期报告中予以披露。连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应
当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金
合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书（更新）“第九部分 基金的投资”。

投资目标 在严格控制风险的前提下，寻求基金资产的长期稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股
票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公
司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、政府支持机构债券、
政府支持债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交
投资范围 换债券、短期融资券、超短期融资券等）、债券回购、资产支持证券、
银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货、权证以及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相
关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例按法
律法规或监管机构的相关规定执行。

基金的投资组合比例为：股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例
范围为0%-95%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保
证金后，应当保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合
计不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保
证金和应收申购款等。

当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上
述资产配置比例进行适当调整。

1、资产配置策略；2、股票投资策略；3、存托凭证投资策略；4、债
主要投资策略 券投资策略；5、资产支持证券投资策略；6、中小企业私募债投资策
略；7、非公开发行股票投资策略；8、权证投资策略；9、股指期货
投资策略。

业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%＋中证综合债指数收益率×50%

风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债
券型基金，低于股票型基金，属于中等预期风险和预期收益的产品。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
注：1、本基金合同生效当年不满完整自然年度，按当年实际运作期限计算净值增长率，不按整个自然年度进行折算。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）

M < 100 万元 1.50%

100 万元 ≤ M < 300 万元 1.20%

申购费（前收费）

300 万元 ≤ M < 500 万元 0.60%

M ≥ 500 万元 1000 元 / 笔

N < 7 天 1.50%

7 天 ≤ N < 30 天 0.75%

赎回费

30 天 ≤ N < 180 天 0.50%

N ≥ 180 天 0.00%

（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.50%

托管费 0.25%

《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》
生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；基金
其他费用 份额持有人大会费用；基金的证券/期货交易费用；基金的银行
汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；按照国家有关规定
和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书（更新）等销售文件。
本基金面临的主要风险有系统性风险、非系统性风险、流动性风险、运作管理风险、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致的风险、本基金特定风险及其他风险等。

本基金特定风险：

1、科创板股票投资风险

本基金可投资国内上市的科创板股票，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括不限于如下特殊风险：

（1）退市风险

科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市情形更多，新增市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退市的情形；执行标准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易
维持收入的上市公司可能会被退市；且不设暂停上市、恢复上市和重新上市制度，科创板上市公司股票退市风险更大。

（2）市场风险

科创板股票集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能……