银河家盈纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新）

银河家盈纯债债券型证券投资基金

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2021 年 1 月 26 日
送出日期：2021 年 1 月 26 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银河家盈债券 基金代码 006761

基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公
司

基金合同生效 2018-12-14 上市交易所及上市日 - -

日 期

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金 2019-01-08

基金经理 蒋磊 经理的日期

证券从业日期 2006-01-02

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者阅读《银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书》第十章了解详细情况

投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及严格控制风险的基础上，通过积极主动
的投资管理，力争为持有人提供较高的当期收益以及长期稳定的投资回报。

投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、企业债、
公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、
债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金
融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（含可分离交易可转债的纯债部
分）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于 80％；本基金持有现金
或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略 1、债券资产配置策略：久期偏离、收益率曲线配置和类属配置等积极投资策略；2、
债券品种选择策略：根据债券市场收益率数据，运用利率模型对单个债券进行估值分
析，并结合债券的内外部信用评级结果、流动性、信用利差水平、息票率、税赋政策

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等因素，选择具有良好投资价值的债券品种进行投资；3、动态增强策略：主要包括
骑乘策略、息差策略；4、资产支持证券投资策略。

业绩比较基准 中债综合全价指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，其风险收益水平高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型
基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

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注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

M<500,000 0.8% -

申购费（前收费） 500,000≤M<2,000,000 0.5% -

2,000,000≤M<5,000,000 0.3% -

M≥5,000,000 1000元/笔 -

N<7天 1.5% -

赎回费 7天≤N<30天 0.1% -

N≥30天 0 -

（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.30%

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托管费 0.10%

销售服务费 -

其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》生效后与基金相
关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的
证券交易费用；基金的银行汇划费用；基金的相关账户的开户及维护费用；按
照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1．本基金投资策略所特有的风险

本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80％。因此，本基金主要投资于债券类品种，需要承担债券市场整体下跌的风险。

2．债券型证券投资基金共有的风险，如市场风险、管理风险、流动性风险、投资资产支持证券的风险、未知价风险及其他风险等。
（二）重要提示

本基金根据中国证券监督管理委员会2018年11月30日《关于准予银河家盈纯债债券型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2018】1987号)的注册，进行募集。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。

基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新。其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期报告等。

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