交银施罗德鸿光一年持有期混合型证券投资基金（A 类份额）
基金产品资料概要

编制日期：2021-01-22
送出日期：2021-01-25

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 交银鸿光一年 基金代码 011256

混合 A

交银施罗德基 中国光大银行股份

基金管理人 金管理有限公 基金托管人 有限公司

司

基金合同生效日 -

基金类型 混合型 交易币种 人民币

每个开放日开放申

购；每份基金份额

运作方式 其他开放式 开放频率 最短持有期限为一

年，在最短持有期

限内不可赎回

基金经理 陈俊华 开始担任本基金基金经理的日期 -

证券从业日期 2005-03-01

基金经理 于海颖 开始担任本基金基金经理的日期 -

证券从业日期 2006-05-01

其他 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不

满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定

期报告中予以披露；连续 50 个工作日出现前述情形的，基金合同终止，

不需召开基金份额持有人大会。

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

投资目标 在合理控制风险并保持基金资产良好流动性的前提下，追求超越业绩比

较基准的投资回报，力争实现基金资产的长期稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上

市的股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、

港股通标的股票、债券（含国债、央行票据、金融债券、政府支持债券、政

府支持机构债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、可转换债券（含可

分离交易可转换债券）、可交换公司债券、次级债券、中期票据、短期融资券、

投资范围 超短期融资券等）、资产支持证券、货币市场工具、债券回购、同业存单、银

行存款（含协议存款、定期存款及其他银行存款）、股指期货以及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行

适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 0%-40%（其中投

资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0%-50%），同业存单投资占基金资

产的比例不超过 20%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保

证金后，本基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例

合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、

应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人

在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金充分发挥基金管理人的研究优势，在分析和判断宏观经济周期和

金融市场运行趋势的基础上，运用修正后的投资时钟分析框架，自上而下调

整基金大类资产配置，确定债券组合久期和债券类别配置；在严谨深入的股

主要投资策略 票和债券研究分析基础上，自下而上精选个股和个券；在保持总体风险水平

相对稳定的基础上，力争获取投资组合的较高回报。

1、大类资产配置；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、资产支持

证券投资策略；5、股指期货投资策略。

业绩比较基准 沪深 300 指数收益率×15%+恒生指数收益率×5%+中证综合债券指数收

益率×80%

风险收益特征 本基金是一只混合型基金，其预期风险和预期收益高于债券型基金和货

币市场基金，低于股票型基金。

注：详见《交银施罗德鸿光一年持有期混合型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

无。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

无。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有 收费方式/费率 备注

期限（N）

M＜100 万元 0.8%

认购费 100 万元≤M＜500 万元 0.5%

500 万元≤M 1000 元每笔

M＜100 万元 0.8%

申购费（前收费） 100 万元≤M＜500 万元 0.5%

500 万元≤M 1000 元每笔

注：1、基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为一年，最短持有期限届满后，本基金不收取赎回费。其中，对于不受最短持有期限制的红利再投资所得基金份额，对持……