公告日期：2021-12-15

国投瑞银恒誉 90 天持有期中短债债券型
证券投资基金招募说明书

基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

【重要提示】

国投瑞银恒誉 90 天持有期中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）
经中国证监会 2021 年 10 月 12 日证监许可[2021] 3237 号文注册募集。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、合规性风险、基金管理风险、操作风险、本基金的特定风险、其他风险等等。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。

本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短期债券的比例不低于非现金资产的 80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变
现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

本基金的最短持有期为 90 天，对于每份基金份额，最短持有期指自基金合同生效日（对认购份额而言）、该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）或该基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言）起，至基金合同生效日（对认购份额而言）、基金份额申购确认日（对申购份额而言）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言）起的第 90 日止。相应基金份额在最短持有期内不可办理赎回及转换转出业务，最短持有期届满后的下一个工作日起可办理赎回及转换转出业务。请投资者合理安排资金进行投资。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

目 录

一、绪言...... 1
二、释义...... 2
三、基金管理人...... 8
四、基金托管人......20
五、相关服务机构......24
六、基金的募集......26
七、基金备案与《基金合同》的生效......31
八、基金份额的申购与赎回......32
九、基金的投资......43
十、基金的财产......52
十一、基金资产估值......53
十二、基金的收益与分配......59
十三、基金费用与税收......61
十四、基金的会计与审计......64
十五、基金的信息披露......65
十六、侧袋机制......73
十七、基金的风险揭示......76
十八、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算......81
十九、《基金合同》的内容摘要......83
二十、基金托管协议的内容摘要......100
二十一、对基金份额持有人的服务...... 119
二十二、其他应披露事项......120
二十三、招募说明书存放及查阅方式....……
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