公告日期：2025-12-11

英大延福养老目标日期 2040 三年持有期混合型
发起式基金中基金（FOF）
招募说明书（更新）
（2025 年第 1 号）
基金管理人： 英大基金管理有限公司
基金托管人： 上海浦东发展银行股份有限公司
2025 年 12 月英大延福养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 招募说明书（更新）
重要提示
英大延福养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以
下简称“本基金” ） 于 2022 年 8 月 19 日经中国证券监督管理委员会（以下简称
“中国证监会” ） 证监许可〔 2022〕 1887 号文准予公开募集。
英大基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人” 或“管理人” ） 保证本
招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本基金经中国证监会注册， 但中国证监会
对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证， 也不表明投资于本基金没有风险。
本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金
的基金份额， 为基金中基金， 基金净值会因为持有基金份额净值的波动而产生波
动， 投资人在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风
险承受能力， 理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括但不限于：
市场风险、 信用风险、 管理风险、 流动性风险、 操作和技术风险、 合规风险、 杠
杆放大风险、 本基金特有的风险、 基金财产投资运营过程中的增值税、 本基金法
律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险及其他风
险等。
本基金的投资范围包括 QDII 基金、 香港互认基金， 因此将面临海外市场风
险、 汇率风险、 政治管制风险。
本基金投资资产支持证券， 资产支持证券是一种债券性质的金融工具， 其向
投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。 与股票和一般债
券不同， 资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权， 而是对基础资产池所
产生的现金流和剩余权益的要求权， 是一种以资产信用为支持的证券， 所面临的
风险主要包括交易结构风险、 各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金
流不匹配产生的信用风险、 市场交易不活跃导致的流动性风险等， 由此可能造成
基金财产损失。
本基金将证券公司短期公司债券纳入到投资范围当中， 由于证券公司短期公
司债券非公开发行和交易， 且限制投资者数量上限， 潜在流动性风险相对较大。
若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时， 受流动性所限， 本
基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券， 由此可能给基金净值带来不英大延福养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 招募说明书（更新）
利影响或损失。
本基金可投资于内地与香港股票市场互联互通机制下允许买卖的香港联合
交易所上市股票（以下简称“港股” 或“港股通标的股票” ） ， 可能会面临港股
通机制下因投资环境、 投资标的、 市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，
包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易， 且对个股不设
涨跌幅限制， 港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动） 、 汇率风险（汇
率波动可能对基金的投资收益造成损失） 、 港股通机制下交易日不连贯可能带来
的风险（在内地开市香港休市的情形下， 港股通不能正常交易， 港股不能及时卖
出， 可能带来一定的流动性风险） 等。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地
市场环境的变化， 选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港
股， 本基金资产并非必然投资港股。
本基金可投资存托凭证， 基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波
动影响， 存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风
险。
本基金名称中包含“养老” 字样不代表收益保障或其他任何形式的收益承
诺， 本基金不保本， 可能发生亏损。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨
慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 基金管理人在此特别提示投资者： 本基金
不保本， 可能发生亏损。
在目标日期到达前即 2040 年 12 月 31 日前（含该日） ， 本基金是采用目标
日期策略的混合型基金中基金（FOF） 。 基金管理人根据养老目标日期基金下滑
曲线模型确定权益类资产与非权益类资产的配置比例， 但在实际运作过程中， 当
经济形势、 人口结构、 资本市场等关键要素发生变化后， 本基金会对下滑曲线进
行适度调整，
本基金实际投资比例与下滑曲线预设的配置目标比例可能存在差异。……
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