公告日期：2025-09-22

明亚基金管理有限责任公司
明亚稳利 3 个月持有期债券型

证券投资基金

招募说明书（更新）

（2025 年第二版）

基金管理人：明亚基金管理有限责任公司

基金托管人：招商证券股份有限公司

2025 年 9 月

目录

一、 绪言 ...... 4

二、 释义 ...... 5

三、 基金管理人 ...... 10

四、 基金托管人 ...... 16

五、 相关服务机构 ...... 19

六、 基金的募集 ...... 28

七、 基金合同的生效 ...... 29

八、 基金份额的申购和赎回 ...... 30

九、 基金的投资 ...... 40

十、 基金的业绩 ...... 52

十一、基金的财产 ...... 54

十二、基金资产估值 ...... 55

十三、基金的收益与分配 ...... 61

十四、基金的费用与税收 ...... 63

十五、基金的会计与审计 ...... 65

十六、基金的信息披露 ...... 66

十七、侧袋机制 ...... 72

十八、风险揭示 ...... 75

十九、基金合同的变更、终止和基金财产的清算...... 82

二十、基金合同的内容摘要 ...... 84

二十一、基金托管协议的内容摘要...... 111

二十二、基金份额持有人服务 ...... 129

二十三、其他应披露事项 ...... 131

二十四、招募说明书存放及其查阅方式 ...... 132

二十五、备查文件 ...... 133

重要提示

明亚稳利3个月持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）已于2023年11月14日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2023】2554号《关于准予明亚稳利3个月持有期债券型证券投资基金注册的批复》。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景等做出实质性判断或者保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的基金合同、招募说明书、基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征，充分考虑自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人应当全面了解基金的产品特性，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，理性判断市场，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险。

本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金。本基金还可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。

本基金对于每份基金份额设置3个月最短持有期，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或转换转出。自最短持有期到期日起（含当日），可以办理基金份额的赎回及转换转出业务。提示投资者注意本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资计划。

本基金可投资于资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。
本基金可参与国债期货交易，国债期货市场的风险类型较为复杂，涉及面广，具有放大性与可预防性等特征。其风险主要有市场价格风险、系统风险、流动性风险、制度性风险以及技术系统风险等。

为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动……
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