银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金
2020 年第 4 季度报告

2020 年 12 月 31 日

基金管理人：银河基金管理有限公司

基金托管人：北京银行股份有限公司

报告送出日期：2021 年 1 月 21 日

§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人北京银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021 年 1 月 18 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2020 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。

§2 基金产品概况

基金简称 银河鑫利混合

场内简称 -

交易代码 519652

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2015 年 4 月 22 日

报告期末基金份额总额 342,230,360.49 份

本基金在合理控制风险的前提下，在深入的基本面研究的基础上，
投资目标 通过灵活的资产配置、策略配置与严谨的风险管理，分享中国在加
快转变经济发展方式的过程中所孕育的投资机遇，追求实现基金资
产的持续稳定增值。

本基金通过合理稳健的资产配置策略，将基金资产在权益类资产和
投资策略 固定收益类资产之间灵活配置，同时采取积极主动的股票投资和债
券投资策略，把握中国经济增长和资本市场发展机遇，严格控制下
行风险，力争实现基金份额净值的长期平稳增长。

业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中国人民银行公布的 3 年期定期存款利
率(税后)+1%

本基金为混合型基金，属于证券投资基金中预期风险与预期收益中
风险收益特征 等的投资品种，其风险收益水平高于货币基金和债券型基金，低于
股票型基金。

基金管理人 银河基金管理有限公司

基金托管人 北京银行股份有限公司

下属分级基金的基金简 银河鑫利混合 A 银河鑫利混合 C 银河鑫利混合 I

称

下属分级基金的场内简 - - -

称

下属分级基金的交易代 519652 519653 519646

码

报告期末下属分级基金 149,494,270.38 份 32,662,854.42 份 160,073,235.69 份
的份额总额

下属分级基金的风险收 - - -

益特征

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

主要财务指标 报告期（ 2020 年 10 月 1 日 － 2020 年 12 月 31 日 ）

银河鑫利混合 A 银河鑫利混合 C 银河鑫利混合 I

1．本期已实现收益 3,754,572.77 1,207,017.04 5,894,777.38

2．本期利润 7,694,588.97 2,551,606.43 11,429,388.16

3．加权平均基金份额本 0.0752 0.0444 0.0518
期利润

4．期末基金资产净值 228,650,654.60 49,570,631.30 229,070,528.31

5．期末基金份额净值 1.529 1.518 1.431

注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

3、基金合同生效日为 2015 年 4 月 22 日。

4、本基金自 2015 年 11 月 18 日起，增加银河鑫利混合 I 类基金份额类别。增加基金份额类别后，
本基金将分设 A 类、C 类及 I 类三类基金份额，详情请参阅相关公告。

3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

银河鑫利混合 A

阶段 净值增长 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收 ①－③ ②－④

率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④

过去三个 4.37% 0.31% 0.94% 0.01% 3.43% 0.30%
月

过去六个 13.09% 0.64% 1.89% 0.01% 11.20% 0.63%
月

过去一年 30.57% 0.67% 3.75% 0.01% 26.82% 0.66%

过去三年 40.92% 0.46% 11.25% 0.01% 29.67% 0.45%

自基金合

同生效起 57.73% 0.34% 21.63% 0.01% 36.10% 0.33%
至今

银河鑫利混合 C

阶段 净值增长 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收 ①－③ ②－④
率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④

过去三个 4.26% 0.32% 0.94% 0.01% 3.32% 0.31%
月

过去六个 12.86% 0.64% 1.89% 0.01% 10.97% 0.63%
月

过去一年 29.85% 0.66% 3.75% 0.01% 26.10% 0.65%

过去三年 38.76% 0.46% 11.25% 0.01% 27.51% 0.45%

自基金合

同生效起 53.28% 0.34% 21.63% 0.01% 31.65% 0.33%
至今

银河鑫利混合 I

阶段 净值增长 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收 ①－③ ②－④
率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④

过去三个 4.38% 0.32% 0.94% 0.01% 3.44% 0.31%
月

过去六个 13.12% 0.63% 1.89% 0.01% 11.23% 0.62%
月

过去一年 30……