华商领先企业混合型开放式证券投资基金基金产品资料概要（更新）

华商领先企业混合型开放式证券投资基金

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2021 年 1 月 21 日
送出日期：2021 年 1 月 25 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 华商领先企业混合 基金代码 630001

基金管理人 华商基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司

基金合同生效 2007-05-15 上市交易所及上市日 暂未上 -

日 期 市

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金 2021-01-20

基金经理 吴昊 经理的日期

证券从业日期 2010-05-01

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
-

投资目标 本基金积极投资于能够充分分享中国经济长期增长的、在所属行业中取得领先地位的
上市公司，在控制投资风险的前提下，为基金投资人寻求稳定收益与长期资本增值机
会。

投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含
存托凭证）、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

在正常市场情况下，本基金投资组合中股票投资比例为基金总资产的40％－95％，债
券为0％-55％，并保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债
券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金不低于80%的
非现金股票基金资产投资于具有行业领先地位的上市公司。

如果法律法规对上述比例要求有变更的，本基金投资范围将及时做出相应调整，以调
整变更后的比例为准。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管
理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

主要投资策略 （1）资产配置策略

本基金在资产配置中采用自上而下的策略，通过对宏观经济运行周期、财政及货币政
策、资金供需情况、证券市场估值水平等的深入研究，分析股票市场、债券市场、货
币市场三大类资产的预期风险和收益，并应用量化模型进行优化计算，根据计算结果
适时动态地调整基金资产在股票、债券、现金三大类资产的投资比例，以规避市场系
统性风险。

（2）股票投资策略

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本基金的股票投资对象主要是具有行业领先地位的上市公司股票。所谓“行业领先地
位的企业”是指公司治理结构完善、管理层优秀、并在生产、技术、市场等方面难以
被同行业的竞争对手在短时间超越的优秀企业。

对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析相结合
的方式，精选出具有比较优势的存托凭证。

（3）债券投资策略

本基金债券投资综合考虑收益性、风险性、流动性，在深入分析宏观经济走势、财政
与货币政策变动方向，判断债券市场的未来变化趋势的基础上，灵活采取被动持有与
积极操作相结合的投资策略。本基金通过对宏观经济运行中的价格指数与中央银行的
货币供给与利率政策研判，重点关注未来的利率变化趋势，从而为债券资产配置提供
具有前瞻性的决策依据。本基金将根据对利率期限结构的深入研究来选择国债投资品
种；对于金融债和企业债投资，本基金管理人重点分析市场风险和信用风险以及与国
债收益率之差的变化情况来选择具体投资品种。

具体投资策略详见基金合同。

业绩比较基准 沪深300指数收益率×70%＋上证国债指数收益率×30%
风险收益特征 本基金是混合型基金，其预期收益和风险水平介于股票型基金和债券型基金之间，是
属于中高风险、中高收益的基金产品。

（二）投资组合资产配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

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注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

M＜500,000 1.5% -

申购费（前收费） 500,000≤M＜2,000,000 1.2% -

2,000,000≤M＜5,000,000 0.8% -

M≥5,000,000 1000元/笔 -

N＜7日 1.5% -

7日≤N＜1年 0.5% -

赎回费 1年≤N＜2年 0.25% -

N≥2年 0% -

（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 每日计提，按月支付 1.50%

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托管费 每日计提，按月支付 0.25%

销售服务费 -

注：其他费用详见本基金基金合同、招募说明书及相关公告。
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资运作过程中面临的主要风险有：市场风险、管理风险、流动性风险、投资科创板股票的风险、投资策略风险、投资存托凭证的风险及其他风险。本基金存在投资策略失当风险，即本基金的业绩表现不一定领先于市场平均水平。另外，在精选个股的实际操作过程中，基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断，其精选出的个股的业绩表现不一定持续优于其他股票。
（二）重要提示

中国证监会对本基……